Le blanchiment d’argent vise à donner une apparence licite aux fonds issus d’activités illégales (trafic de stupéfiants, faits de corruption, fraude fiscale par exemple) pour en dissimuler la provenance. Le montant susceptible d’être blanchi chaque année dans le monde s’élèverait à 2 800 milliards d’euros selon le FMI. La Banque de France participe à la détection de ce phénomène, conformément aux exigences du code monétaire et financier. De même, elle s’assure que les opérations qu’elle traite n’ont pas vocation à financer des actes terroristes.
La direction des risques et de la conformité des opérations (DRCO) et la direction de la Formation et de l’Université (DFU) proposent un nouveau module de sensibilisation à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en E-Learning, didactique et ludique, d’une durée de 40 minutes, accessible dans l’Université Banque de France.
Ce premier module, destiné à l’ensemble des agents de la Banque, sera complété avant la fin de l’année de modules spécialisés pour les populations plus spécifiquement exposées à ce risque.